Документы, необходимые для получения услуги

Учредители, не позднее чем через месяц после подписания учредительного договора, представляют в Центральный банк заявление о выдаче предварительного разрешения на открытие банка (скачать форму).

К заявлению прилагаются следующие документы:

1) учредительный договор (в трех экземплярах, один из которых является подлинным), подписанный учредителями и заверенный их печатями (если учредитель является частным предпринимателем или юридическим лицом). Подписи физических лиц и копии учредительных договоров заверяются нотариальными конторами (за исключением единственных учредителей);

2) устав банка, утвержденный учредителями и подписанный председателем Совета банка (в трех экземплярах);

3) протокол учредительного собрания в трех экземплярах. В этом документе должны быть решения о создании банка, размере уставного капитала, утверждении устава и бизнес-плана, избрании Совета, Правления банка и ревизионной комиссии. Копии протокола заверяются председателем Совета банка;

4) документы, содержащие следующую информацию об учредителях:

а) сведения обо всех учредителях, утвержденные председателем Совета банка;

б) по учредителям - физическим лицам:

• сведения о лицах, владеющих одним и более процентов голосующих акций создаваемого банка и их близких родственниках;

• дополнительно сведения о лицах, владеющих пятью и более процентами голосующих акций создаваемого банка;

• дополнительно налоговую декларацию за последние два года о лицах (за исключением физических лиц-резидентов, участвующих в уставном капитале частного банка), владеющих десятью и более процентами голосующих акций создаваемого банка;

в) по учредителям - юридическим лицам:

• копию свидетельства о государственной регистрации и платежные реквизиты;

• сумму взносов в уставный капитал создаваемого банка (в том числе в процентном отношении от общей суммы уставного капитала);

• балансовые отчеты за последние три года, в том числе на две последние отчетные даты, заверенные налоговыми органами и аудиторской фирмой;

• об учредителях, владеющих пятью и более процентами голосующих акций создаваемого банка - дополнительно копию свидетельства о государственной регистрации и платежные реквизиты каждого участника, участвующего в уставном капитале этого юридического лица, а также размер их доли (в процентном выражении);

• в случае если в уставном капитале юридического лица присутствует крупный участник - физическое лицо, информацию о нем;

• сведения о членах Совета и Правления юридического лица - учредителя создаваемого банка.

г) сведения о связанных лицах:

• следующие сведения об учредителе - физическом (юридическом) лице или о близких родственниках учредителя - физического лица, юридических лицах, могущих повлиять на деятельность юридического лица в связи с участием в его уставном фонде либо иным способом, а также доли (если она имеется) учредителя - юридического лица в уставном фонде:

• копию свидетельства о государственной регистрации и платежные реквизиты;

• перечень учредителей и сумму взносов в уставный капитал этого юридического лица (в том числе, в процентном отношении от общей суммы уставного капитала);• сведения о финансовом состоянии (финансовый отчет, в том числе сведения о выпущенных облигациях, полученных кредитах и банковских гарантиях);

• фамилию, имя, отчество руководителя юридического лица;

5) об учредителях, владеющих пятью и более процентами голосующих акций создаваемого банка, дополнительно представляются сведения о любых правовых санкциях, примененных к ним судом или государственными органами на протяжении последних пяти лет до представления заявления. Центральный банк вправе при необходимости запросить сведения, указанные в настоящем подпункте, об учредителях, которые владеют менее 5 процентов голосующих акций создаваемого банка.

6) список членов Совета создаваемого банка с указанием председателя и его заместителей, а также председателя Правления и других руководящих сотрудников, в том числе форма включая сведения о предыдущей трудовой деятельности, уровне образования, правовых санкциях, примененных к ним, а также сведения, подтверждающие их соответствие требованиям к руководящим сотрудникам, установленным Центральным банком.

7) организационная структура банка;

8) положение о службе внутреннего аудита банка;

9) положение о внутренней кредитной политике банка;

10) бизнес-план банка. В нем нужно раскрыть стратегию, направления, масштабы, финансовые перспективы деятельности банка и другие необходимые данные;

11) нотариально либо иным способом удостоверенный документ, подтверждающий полномочия представителя на подачу заявления от имени учредителей;

12) положение об инвестиционной политике банка. В положении об инвестиционной политике банка, утвержденном Советом банка, должно отражаться следующее:

• стратегия и цели инвестиций;

• виды и формы ценных бумаг, планируемых для инвестирования банковских средств, сроки осуществления инвестиций;

• ограничение накопления акций по эмитентам ценных бумаг и областям их деятельности;

• оценка безопасности и качества вкладов в ценные бумаги;

• оценка финансового положения и управленческого опыта эмитента ценных бумаг;

• осуществление диверсификации инвестиций;

13) положение об эмиссионной политике банка. В положении об эмиссионной политике банка, утвержденном Советом банка, должно отражаться следующее:

• стратегия и цели эмиссионной деятельности;

• виды и формы ценных бумаг, планируемых для выпуска банком, сроки эмиссии;

• сохранение ликвидности и обращения ценных бумаг;

• обеспечение своевременного возмещения долговых обязательств;

14) документ, подтверждающий оплату сбора за рассмотрение заявления.

В протоколе учредительного собрания должны быть решения об утверждении документов, указанных в подпунктах 7-9, 12 и 13 настоящего пункта, а также об избрании председателя Совета.

В резюме, личной балансовой ведомости и бизнес-плане банка на все вопросы должны быть даны полные ответы. Документы, представляются в трех экземплярах.

Правовое основание оказания услуги

Положение Центрального банка Республики Узбекистан «О порядке регистрации и лицензирования деятельности банков» от 08.10.2009 № 2014

Стоимость и порядок оплаты услуги

За выдачу лицензирующим органом лицензии взимается государственная пошлина. Размеры сбора и государственной пошлины устанавливаются Постановлением Кабинета Министров Республики Узбекистан.

Сроки оказания услуги

Департамент лицензирование в соответствии с требованием настоящего Положения в месячный срок рассматривает пакет документов, представленный учредителями.

Решение о выдаче предварительного разрешения принимается в срок не позднее трех месяцев со дня представления заявления со всеми необходимыми документами.

Способы получения результата

Лицензирующий орган письменно уведомляет лицензиата о принятом решении, о выдаче или об отказе в выдаче предварительного разрешения на создания банка после принятия соответствующего решения.

Результат оказания услуги

О выдаче или отказа в предварительном разрешение на открытие банка.

Причины отказа

Основанием для отказа выдаче предварительного разрешения на регистрацию и выдачи лицензии банку является:

• Представление документов, не оформленных в надлежащем порядке;

• Наличие неправильных или искаженных сведений представленных документах.

Порядок обжалования

Решение об отказе в выдаче лицензии может быть обжаловано в суд в установленном законодательством порядке.